الأنترنيت و جريمة تبيض الأموال

 إذا قمنا باستطلاع بسيط في الشارع لمعرفة ما يعنيه مصطلح غسل الأموال لتجلي لنا أن معظم الإجابات تتجه إلى أنه غير معروف على الرغم من قدم هذا المصطلح حيث يعود إلى عام 1931 لدى محاكمة ألفونس كابوني، الشهير باسم آل كابوني ولعل هذا الجهل بالموضوع، هو أحد المشاكل الأساسية التي تعاني منها الحكومات، في محاربتها هذا النوع من الجرائم.

فهذه الجريمة تبدو وكأنها بدون ضحايا، فهي تأتي لدى الكثيرين في منزلة متأخرة، بعد عمليات السطو، والسرقة، وغيرها من الجرائم أو الجنح.

ويقصد بغسل الأموال " تحويل أو نقل الممتلكات، مع العلم بمصادرها الإجرامية الخطيرة، لأغراض التستر وإخفاء الأصل غير القانوني لها، أو مساعدة أي شخص يرتكب مثل هذه الأعمال .وتمتاز ظاهرة غسل الأموال بأنها ذات طبيعة عالمية تتجاوز الحدود الجغرافية القومية ، إذ يميل غاسلو الأموال إلى نقل نشاطهم إلى أماكم ليس فيها إجراءات مضادة لغسل الأموال ، أو أن هذا الإجراءات ضعيفة فيها .

ومع تفجر ثورة الاتصالات في العالم ، وتطور شبكات الاتصالات العالمية ومن بينها شبكة الإنترنت بشكل كبير ومتغير باستمرار ،وظهور مجموعة من الأساليب الحديثة في التعاملات التجارية كالأموال الإلكتروني (E-Money) والبطاقات الذكية (Smart Card  وبنوك الإنترنت (Internet Banks) ، كان من البديهي أن يواكب غاسلوا الأموال القذرة هذا التطور والتقـدم التكنولوجي فيطوروا من أساليبهم الإجرامية مستعينين بما أفرزته ثورة الاتصالات من تقدم وتطور.
 

فكان استخدام الإنترنت التي تمثل أحدث التقنيات في هذا العصر ، والتي سهلت إلى حد كبير عمليات غسل الأموال بين البلدان ، فهي تعتبر فرصة مناسبة ومثالية لإتمام تلك العمليات الغير مشروعة . 
ومن أبرز الوسائل التكنولوجية المتقدمة في غسل الأموال عبر الإنترنت Cyber Laundering :
• الخدمات المصرفية الإلكترونيةOn line banking services  
• النقود الالكترونية E-Money  
• بنوك الإنترنتInternet Banks 
• البورصة عبر الإنترنت
• التجارة الإلكترونية